Basé à La Rochelle · Intervient partout en France
Conseiller en Gestion
de Patrimoine
à La Rochelle
Florian Bayard accompagne les particuliers et entrepreneurs partout en France pour optimiser leur patrimoine, réduire leurs impôts et préparer leur avenir — sans jargon, sans conflit d'intérêt.
Nos domaines d'intervention
Indépendants & libéraux
Médecin, avocat, consultant… Votre retraite et votre prévoyance ne sont pas automatiques. Florian construit une stratégie patrimoniale adaptée à votre statut.
Diversification de placements
Vous avez de bons revenus mais l'impression que votre argent dort. Florian identifie les leviers sous-exploités et bâtit une allocation cohérente avec votre situation.
Optimisation fiscale
PER, Girardin, déficit foncier, LMNP… Un plan d'action sur mesure pour réduire légalement votre pression fiscale — jusqu'à 45 % selon votre tranche.
Investissement immobilier
Via IGLOO by Penguinvest, agence immobilière digitale adossée au cabinet : accompagnement de votre projet d'achat résidentiel ou locatif (ancien, neuf, meublé géré, défiscalisation Malraux / Monument Historique). Un conseil patrimonial et immobilier à 360°.
Protection de la famille
Prévoyance, clause bénéficiaire, anticipation successorale… Florian audite votre couverture actuelle et met en place les dispositifs adaptés à votre situation familiale.
Préparation retraite
Sans anticipation, c'est 30 à 40 % de revenus en moins du jour au lendemain. Florian construit une stratégie à long terme pour que vous choisissiez votre rythme de vie.
Transmission de patrimoine
Donations, démembrement, assurance-vie optimisée… Préparer sa transmission, c'est anticiper — pas subir. Florian élabore une stratégie sur mesure en amont.
Premiers investissements
Livret A, PEA, assurance-vie, CTO… Florian vous aide à choisir la bonne enveloppe et la bonne allocation pour démarrer sereinement, selon votre profil et vos projets.
Pourquoi choisir un CGP indépendant à La Rochelle ?
Un conseiller bancaire travaille pour sa banque. Un CGP indépendant travaille pour vous. Penguinvest n'est affilié à aucun établissement financier : Florian accède à l'ensemble du marché et ne propose que ce qui correspond à votre situation réelle.
L'immobilier, la pression fiscale, la retraite des indépendants… Ce sont exactement les problèmes que Penguinvest résout au quotidien — en présentiel ou en visio, partout en France.
Réglementé AMF, ORIAS n° 24002314, adhérent CNCGP — tous les détails sont dans les mentions légales.
Zone d'intervention
Basé à La Rochelle et sur l'Île de Ré, Florian intervient en présentiel de Paris à Marseille et sur toute la côte ouest — Bordeaux, Nantes, Niort, Royan, Rochefort, Saintes. Il accompagne également ses clients partout en France en visioconférence, sans contrainte géographique.
Quel est votre objectif ?
Première consultation offerte
30 minutes pour faire le point sur votre situation. En visio ou à La Rochelle. Sans engagement.