CGP indépendant · La Rochelle
Florian Bayard.
Votre interlocuteur.
CGP indépendant à La Rochelle depuis 2023. Agréé AMF, ORIAS n°24002314, adhérent CNCGP. Une seule conviction : la confiance, ça se mérite. Pas ça s'affiche.
Accréditations réglementaires
Des habilitations vérifiables,
pas des badges décoratifs.
Dans un secteur YMYL — Your Money or Your Life — les accréditations ne sont pas une formalité. Elles garantissent qu'un professionnel est soumis à des règles de conduite strictes : devoir de conseil, obligation d'information, indépendance.
AMF
CIF agréé
Conseiller en Investissements Financiers depuis le 16/04/2024
CNCGP
N°MB8954BAFL
Chambre Nationale des CGP — adhérent depuis le 28/02/2024
Carte T
CPI17022024000000007
Transactions immobilières — délivrée par la CCI Charente-Maritime
Formation & parcours
Avant la gestion de patrimoine,
il y a eu les gens.
Formation académique
Master Management du Sport
Gestion, organisation et développement d'organisations sportives
Master Gestion des Entreprises
Spécialisation Droit, Management & Finance
Expérience professionnelle
2017 – 2023
Responsable de pôle, puis Directeur
Complexe sportif
6 ans et demi à gérer une structure à la fois humaine, financière et opérationnelle. Management d'équipes, gestion budgétaire, relation clients, développement commercial. C'est là qu'il apprend concrètement ce que signifie être responsable d'une organisation — pas sur le papier, mais dans la réalité du terrain.
Nov. 2023
Fondateur & CGP indépendant
PENGUINVEST
Création du cabinet en novembre 2023. Adossé à CTA Patrimoine, immatriculé à l'ORIAS, agréé CIF par l'AMF, adhérent CNCGP. Une bifurcation professionnelle voulue, préparée — motivée par l'envie de recentrer son activité sur l'humain et l'accompagnement de long terme.
Pourquoi ce métier
Ce qui l'anime vraiment.
La gestion de patrimoine, c'est l'un des rares métiers où l'on touche à tout. Le droit, la finance, la fiscalité, l'immobilier, la prévoyance, la psychologie. Chaque client est une situation différente, chaque projet est unique. C'est ce que Florian recherchait — pas une spécialisation étroite, mais une diversité de sujets et d'interlocuteurs.
Mais surtout : ce métier se pratique dans la durée. On accompagne des gens sur des années, parfois des décennies. On est là aux moments importants — un achat immobilier, une retraite qui approche, une succession à organiser, un projet de vie à financer. Être la personne de confiance à qui on dit « je te recommande » — pour Florian, il n'y a pas de meilleure mesure de la réussite professionnelle.
Il a quitté la direction d'un complexe sportif en 2023 non pas par défaut, mais par conviction. Ce métier rassemble toutes les valeurs qu'il souhaite incarner : l'humain au centre, la transparence comme règle, l'indépendance comme condition.
Humain
On commence par vous écouter. Pas par vous proposer un produit.
Transparent
Aucune commission cachée. Rémunération claire, expliquée, acceptée.
Indépendant
Aucun mandat exclusif. L'intérêt du client, pas celui d'un assureur.
Disponible
Un numéro direct. Pas un centre d'appel. Une réponse sous 24h.
Adossé à CTA Patrimoine
La solidité d'un cabinet établi,
la proximité d'un conseiller personnel.
PENGUINVEST est rattaché au cabinet CTA Patrimoine, structure reconnue dans le conseil en gestion de patrimoine avec plusieurs années d'expérience et des millions d'euros sous gestion. Cette affiliation donne accès à une plateforme de contrats et de fonds que peu de conseillers indépendants proposent seuls.
Elle permet aussi de mobiliser un réseau d'experts — juristes, fiscalistes, notaires — quand la complexité d'un dossier le requiert. Sans jamais perdre la relation directe et personnelle avec Florian, qui reste votre interlocuteur unique.
Premier échange gratuit
On se rencontre ?
30 minutes. Sans engagement. Je réponds sous 24h.